Para transferlerinde denetim mekanizması genişletiliyor. 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek yeni uygulamayla, 200 bin TL ve üzerindeki havale ve EFT işlemlerinde, gönderilen paranın hangi kaynaktan elde edildiği ve hangi amaçla transfer edildiği bilgisi talep edilecek.
Yetkililer, uygulamanın kara para aklama, kayıt dışı ekonomi ve finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirildiğini belirtiyor. Bankalar ve finans kuruluşları, belirlenen tutarın üzerindeki işlemlerde müşterilerden açıklama isteyecek.
Belgeler istenebilecek
İşlemin riskli görülmesi ya da şüphe oluşması durumunda, beyan edilen bilgilerin fatura, sözleşme veya benzeri belgelerle desteklenmesi talep edilebilecek. Eksik ya da tutarsız beyanlarda transferler durdurulabilecek veya incelemeye alınabilecek.
Yeni düzenlemenin, yüksek tutarlı para hareketlerinde şeffaflığı artırması ve finansal sistemde izlenebilirliği güçlendirmesi hedefleniyor.
