Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum sağlamak amacıyla hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı, özellikle yüksek tutarlı nakit işlemlerde şeffaflığı artırmayı amaçlıyor. Taslak düzenleme ile birlikte, banka ve ödeme kuruluşları, müşterilerinin yaptığı para transferlerinde açıklama beyanını zorunlu hale getirecek.
Özellikle “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi belirsiz kategorilerin seçilmesi durumunda, en az 20 karakterlik açıklama yapılması şartı aranacak. Açıklama yapılmazsa transfer gerçekleşmeyecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde kullanılacak açıklama başlıkları daha net hale getirilecek. “Gayrimenkul alım ödemesi”, “kripto varlık”, “hediye”, “şans oyunu” gibi başlıkların yer alması zorunlu olacak.
Yüksek Tutarlar İçin Beyan ve Belge Şartı
Taslak, özellikle büyük meblağlı işlemlerde ek bilgi ve belge gerekliliği getiriyor.
-
200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem türü seçilecek ve gerekirse açıklama yapılacak.
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “nakit işlem beyan formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL’yi aşan işlemler ise belgelerle desteklenerek daha detaylı şekilde raporlanacak.
Düzenleme, vatandaşların günlük işlemlerini aksatmadan, finansal sistemi daha şeffaf hale getirmeyi hedefliyor. Uygulama, herhangi bir değişiklik olmazsa 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek.
